▼ 2009/02/19(木) e-Taxで所得税(医療費控除)の確定申告をやってみた
2008年の1年間の医療費が10万円を超えたので医療費控除を受けるため確定申告をすることにしました。
1年間の医療費が15万円ほどだったのですが、控除額(戻ってくるお金)は5,000円程度のようです。去年まではパソコンで、所得税(確定申告書等作成コーナー)を使って資料を準備の上、税務署に提出していたのですが、5,000円のために会社を休んで持って行くのももったいないな、と思い、今年は「e-Tax」で申告をしてみよう!という事でやってみました。
結論から言うと、「ややこしくて方法がわかりにくい」ですね。インターネット上では情報が錯綜していてどれがどうなってるのか理解しにくい状態です。いろんな確定申告の種類がある中で自分の目的の方法を見つけるのが大変でした。じっくり資料を読めばもちろん理解できるのですが時間がかかります。国税庁にはもっと目的別に簡潔にまとめて欲しいと思いました。(フロー図なんかがあれば分かりやすいかも。)
以下は私がやった手順、方法なのですが、「個人」で「所得税」の「医療費控除」を申告する方に参考になるかもしれません。
1年間の医療費が15万円ほどだったのですが、控除額(戻ってくるお金)は5,000円程度のようです。去年まではパソコンで、所得税(確定申告書等作成コーナー)を使って資料を準備の上、税務署に提出していたのですが、5,000円のために会社を休んで持って行くのももったいないな、と思い、今年は「e-Tax」で申告をしてみよう!という事でやってみました。
結論から言うと、「ややこしくて方法がわかりにくい」ですね。インターネット上では情報が錯綜していてどれがどうなってるのか理解しにくい状態です。いろんな確定申告の種類がある中で自分の目的の方法を見つけるのが大変でした。じっくり資料を読めばもちろん理解できるのですが時間がかかります。国税庁にはもっと目的別に簡潔にまとめて欲しいと思いました。(フロー図なんかがあれば分かりやすいかも。)
以下は私がやった手順、方法なのですが、「個人」で「所得税」の「医療費控除」を申告する方に参考になるかもしれません。
■ e-Taxで確定申告、その手順
主に以下の5項目。特に3〜5がややこしかったかな〜。1.証明書(ICカード)を取得
個人を電子的に証明するためのものが必要で、何種類かあるのですが、私は「公的個人認証サービス」を取得することしました。それにしても、この「公的個人認証サービス」って名前、何とかならないのかな?いきなり難しさを増長させていますね。簡単に言えば、「住基ネットの証明書」ですね。ですので、住民票のある市区町村の窓口に行けば取得できます。私は平日の昼間に取りに行きましたが30分ほどで作ってもらえました。「住民基本台帳カード(ICカード)」というカードをもらえます。カード代500円、証明書代500円の計1000円がかかりました。ちなみに有効期限は、カードが10年間、証明書が3年間なんだそうです。3年後に証明書の更新のために役所に行く必要があるんだそうです。(500円必要)
カードを作成したときに4桁の数字のパスワードと16桁以内の英数字のパスワードを設定することになります。後者の16桁以内のパスワードを後で使います。
2.カードリーダーを購入
少し大きめの家電量販店で「e-Taxで使いたいけども、カードリーダーはどこ?」と聞けば売り場を教えてもらえると思います。e-Tax特設コーナーが設置されているところもあるようです。いろんなメーカーからいろんなリーダー(接触型・非接触型)が出ています。1で取得したカードが対応しているか確認した上でリーダーの機種を決定します。

私の市町村のカードは接触/非接触両対応だったので、ソニーの「RC-S330」(非接触タイプ)にしました。お値段は2,980円。
他の機種で、2,480円というのもありましたが、FeliCaのRC-S330はEdyやICOCA、PiTaPaのリーダーとしても使えるそうなので後々遊べるかな、という期待もあってこの機種に決定。
↓Amazonからも簡単に購入できますので、よろしければどうぞ。
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3.PCにソフトをインストール
これが実にややこしくて以下のドライバや証明書、ソフトをインストールする必要があります。4.e-Taxの利用開始届け
「今からe-Taxを使うよ〜」という事で届け出をします。「e-Taxのサイト」でオンラインで登録できます。IEのみで専用の証明書をダウンロードしたりとちょっとややこしいですが頑張りましょう。16桁の「利用者識別番号」がもらえます。(あと氏名の半角カタカナも)これらの情報は、後で使うので控えておきましょうね。
5.e-Taxで申告作業
e-Taxのソフトで申告することも可能ですが、必要書類を見つけたり計算をしたりするのは至難の業。と、言うか素人にはほぼ不可能というのが現実でしょう。「確定申告特集サイト」を利用すれば、自動的に医療費控除の申請をするための申請書類や入力箇所をナビゲーションしてくれるのでとっても便利です。

「確定申告特集サイト」にアクセスし「確定申告書等作成コーナーへ」をクリックします。

「作成開始」をクリック。

「所得税の確定申告書」と「電子申告(e-Tax)により提出」を選択し「入力終了(次へ)」をクリック。
後は画面にしたがい進んでいきます。

すると「申告書選択画面」が表示されるので「医療費控除」をクリックします。次の画面でも「電子申告により税務署に提出する。」を選択しましょう。
これで医療費控除に関する必要な内容が表示されるので埋めていきます。医療費をすべて入力すれば還付金を自動計算してくれるので安心です。
「電子証明書等特別控除」の5000円もこの画面中で申請ができます。
さらに入力を進めると、このウェブ画面上でe-Taxで申告するか、データをダウンロードしてe-Taxのソフトで申告するかを選択されますが、このままウェブサイトで申告されるほうが簡単です。
適宜、PDFファイルやデータをダウンロードできるので、保存するようにしておきましょう。
以上で完了です。お疲れ様でした。無事に申告ができましたか?
やってみるとたいして難しい操作ではないのですが、表現が堅苦しくて見慣れない言葉ばかりでややこしくて何をすればいいのか分からずに困りますね。
以上、ざっと流れをご紹介しましたが、思い出しながら書いたので抜けがあったり手順が前後している場合があるのでご了承くださいませ。
何はともあれ、e-Taxで初めて申告をしてみましたが、意外と簡単でした。税務署に出向かなくてもいいのはもちろんの事、24時間いつでも受け付けてくれますし、医療費控除の場合、領収書の添付が免除されるのでうれしいですね。(問い合わせがある場合があるので3年間の保管が必要です。)
さらに「電子証明書等特別控除」で最大5,000円の所得税控除がるのでやってみて損はないと思います。
医療費が10万円を超えたけど、税務署に行く時間がもったいない!という方、ぜひ一度e-Taxでの申告を検討されてはいかがでしょうか。
- 2009年2月21日7時00分 追記
e-Taxソフトで医療費控除の入力部分の解説を追記しました。
- 2009年3月9日23時40分 追記
e-Taxソフトは複雑怪奇のためウェブサイトでの申請方法の説明に切り替えました。
■関連エントリー
- TB-URL http://hitoxu.com/0601/tb/



# m(._.)m 2009年02月20日(金) 午前10時38分
まさに、これからe-taxで医療費控除に挑戦して見ようと思っていたところです。
大変参考になりました! がんばります(汗)
# ひとぅ 2009年02月20日(金) 午後0時24分
m(._.)mさん、コメントありがとうございます。
ご参考になりましたら幸いです<(_ _)>。
やっていることは大して難しいことではないのですが、複雑怪奇になってるのが難儀です。
一度やってしまえば、来年から楽ちんなので頑張ってくださいね!
# やす 2009年02月20日(金) 午後2時19分
丁度やっていて分からなかったのでネットで調べていたらここにたどり着きました!!
凄くありがたいブログで大変助かりました!!
が、分からない点がありまして・・・。
支払った医療費を入力する項目が見あたらないのですが・・・?
もう少し頑張ってみます!!
# 源爺 2009年02月21日(土) 午前11時06分
電子証明書や医療費の集計など事前に準備をしていましたが、
e-taxのホームページだけでは、手順や設定が理解できませんでした。
おかげで2時間ほどで提出できました。
ありがとうございました。
# ひとぅ 2009年02月21日(土) 午前11時14分
源爺さん、コメントありがとうございます。
e-Taxのページはすべての情報を網羅させる必要があるので複雑になってますよね〜。
私の記事がお役に立ててよかったです(*^_^*)。
# NonO_ 2009年02月22日(日) 午前3時29分
うちは、1月末に出しです
税務署に出向いても良いけども面倒なので始まった当初からネットです
その前はFDDで持って行ってました
便利な時代になったモノだと痛感
・・・けど、1月末だと税務署もガラx2なんですけどね(;´∀`)
# ひとぅ 2009年02月22日(日) 午前6時39分
それはすごいですね。強者だ……!
私はサラリーマンで会社側でいろいろ
やってくれていて、特に確定申告の必要がなかったのですが、
家を買ったり、医療費がどうこうで必要になって仕方なく
始めたので、よく要領をつかめず、手探りでやってます。
# NonO_ 2009年02月22日(日) 午後9時38分
確定申告は、混むのを極力避けたいので
暇な時期に行くのが一つのポイントだと感じます・・・初回に痛感しました(;´Д`)
用紙の頃は、昨年の用紙をコピーしといて
暇な正月に作製して、休み明けに確認にだけ行きました
向こうも1月上旬は暇なので、割とゆっくり確認(雑談)してもらえたりと
ネット申告になるまでは、そういう感じでした
ただ、
馴染みがない職種の人は、思いがけない費用も実は落とせたりとか、掛かるんだとか、
忙しい時期に聞きに行くとソレが抜ける恐れがあるので
暇な時期に数回出向いて聞いてみるのも大事かと思います
医療保険の類に入ってる人も病院に罹ったら保険会社に確認してみると
意外なモノが落ちたりする事もあるのと同じですね(´∀`*)
不明瞭な部分は、
暇な時期の税務署で質問するのが
聞いた事のない単語の並んだ本を読むよりも確実だと思いますヾ(゚ω゚)ノ゛
税理士会は会費が必用ですが、
税務署の職員さんに質問するのは基本無料ですしね(´∀`*)
そして送付されてくる用紙に清書して1月末くらいに申告です(-ωー)b
・・・毎年、申告内容に変化がないのでネット申告を採用したって感じです
目まぐるしく内容が変わる方は、プロに頼んだりして
申告しなければならないモノが絶対に抜けないようにしないと・・・数年後
店先に背広着た2人組が、開店から閉店まで一ヶ月は立つ事に ヽ(`д´;)/
これから毎月、なんやかんやで税金だらけっすね(´ヘ`;)
# ひとぅ 2009年02月24日(火) 午前2時06分
なんだか確定申告のプロフェッショナルですね(^_^;)。
ツボを心得ておられる。もっと早くアドバイスを頂いたらよかったかも。
それにしてもこれから税金ががっぽがっぽ取られますね。
# ぱーち 2009年03月07日(土) 午後3時34分
今年初めてe-taxで医療費控除の確定申告をしてみようと思い、市役所に行って住基カード・電子証明書の発行申請、ICカードリーダーを購入、さあいよいよe-taxで申告書作ろうと思っていた時にこちらのブログを拝見させていただきました。ほんとにこちらのブログが無かったらe-taxで電子申告なんて出来きなかったと思います。本当に助かりました。国税局のホームページでもこのくらい分かりやすく手順を示してほしいですねえ。
# ひとぅ 2009年03月07日(土) 午後11時04分
ぱーちさんコメントありがとうございます。
私の記事がお役に立ててよかったです。そしてこうしてコメントをいただけるととてもうれしいです(*^_^*)。(やる気アップ!です!)
国税局さんはカバーする内容が広すぎて細かく解説ができない、というのは理解できるのですがそれでもわかりにくいですよね。ソフトにも問題があるのかもしれませんが……。
年に一回しか使わないものですし、一般市民に操作・申告させる、というのだったらソフト側で目的によって誘導してくれたらいいのに、と今回強く思いました。この点は改善を強く希望しますね。
# あきば 2009年03月08日(日) 午後7時56分
一昨年、医療費控除を申請したほうが良いと、市役所づとめの弟からアドバイスがあり、昨年、しこしこと領収書を保管し、いざ申請! e-taxなるものがあることを知り、便利に違いないと始めてみたはいいが、何をどうしていいやらさっぱりわからず… 2ヶ月ほど手がつかなかった状態だったのですが、ひとぅサンのページにたどり着き、何とか申請できました。ほんとにすごく参考になり、大変助かりました。ありがとうございました。しかし、税務署もe-taxでの申請を推進している割には、システムはわかりにくいし、説明も不親切だし、個人の医療費控除申請なんて、付け足しぐらいにしか考えていないんでしょうねぇ。控除申請で途方にくれている人が、ひとぅサンのページにたどり着くことを願うしだいです。
# ひとぅ 2009年03月08日(日) 午後8時24分
あきばさん、コメントありがとうございます。
領収書の提出が不要なのは大きなメリットですよね。(3年間の保管はしておいたほうがよさそうですが。)
>個人の医療費控除申請なんて、付け足しぐらいにしか考えていないんでしょうねぇ。
そう言われれば返す方には説明に力を入れていないのかもしれませんね。
毎日多くの方が「確定申告 医療費 e-tax」のキーワードで訪問いただいています。お一人の方でも多く参考にしていただけたらとてもうれしいです!
# あにゃんこ 2009年03月09日(月) 午後8時56分
大変参考になりました!ずいぶん前に入力はしておいたのですが、提出書類はこれだけでいいのかどうかがわからなかったので、大変助かりました。で、送信完了したのですが、一つ疑問が残ったので、もしわかれば教えて頂けませんか。結局一度も給与所得等の情報を入力していないのですが、それは住民基本台帳のデータとつながっているということでしょうか?それともやっぱり提出書類が足りないのでしょうか・・・?
# ひとぅ 2009年03月09日(月) 午後11時49分
あにゃんこさんコメントありがとうございます。
e-Taxのソフトを利用すると資料の準備等が複雑になるのでウェブ経由での説明に切り替えました。お手数ですがもう一度ご確認のほどよろしくお願い申し上げます。
# ふつかよい 2009年03月14日(土) 午後1時26分
e-taxソフトを起動してわけの分からなさに唖然として、ネットで調べなおしてたどり着きました。
申請サイトからだとなんとかなりますね。
助かりました。
# ひとぅ 2009年03月15日(日) 午後5時52分
いよいよ、所得税の確定申告も大詰めですね。
お役に立ててよかったです。